对县政协十届四次会议第104045号提案《关于加强线下门头排查、打击非法集资的建议》的答复

一、提案内容

事由：关于加强线下门头排查、打击非法集资的建议

交办意见：由无棣县市场监督管理局;无棣县综合行政执法局;无棣县财政局;无棣县公安局分别办理。

内容：关于加强线下门头排查、打击非法集资的建议

近年来，非法集资案件频发，严重侵害群众财产安全和社会稳定。不法分子通过租赁繁华地段商铺、伪装正规企业门头、虚假宣传高额回报等手段，诱导群众投资，最终造成巨额损失。此类案件暴露出线下实体场所监管漏洞，亟需加强门头排查与风险预警，从源头遏制非法集资蔓延。 

一、现状与问题   

排查手段滞后：现有监管依赖群众举报和突击检查，对隐蔽性强的线下非法集资窝点难以及时发现。   2.跨部门协作不足：市场监管、公安、金融监管部门信息共享不畅，未能形成常态化联动机制。   3.宣传效果有限：群众对非法集资辨识能力不足，易被“高大上门面”“政府背书”等虚假包装迷惑。   4.违法成本低：部分企业频繁更换门头逃避监管，违法后追责难，震慑力度不足。   

二、具体建议   

（一）建立“网格化+智能化”排查机制   1.强化网格管理：以街道为单位，联合市场监管、公安、社区网格员组建排查专班，对商业街区、居民区底商等高风险区域开展“月度巡查+随机抽查”，重点核查企业注册信息与实际经营内容是否一致。   2.推广智能监测：利用大数据技术，对接工商登记、税务、银行流水等数据，建立“非法集资风险预警模型”，对短期内频繁更换门头、注册地与经营地不符、资金流动异常的企业实时预警。   3.设立“白名单”制度：对金融、理财、养老等敏感行业，实行“经营场所备案制”，未经审批不得擅自更换门头或经营范围，并在门头显著位置公示备案编号及风险提示。   （二）深化跨部门协同与执法力度   1.建立联合执法平台：由地方金融监管局牵头，整合公安、市场监管、城管等部门力量，对涉嫌非法集资的门店实施“一次上门、联合取证、快速查封”，避免多头执法延误处置时机。   2.严惩“帮凶”行为：对为非法集资提供场地租赁、广告宣传的物业公司、广告商等主体，依法追究连带责任，倒逼第三方机构履行审核义务。   3.完善信用惩戒：将涉案企业及法人纳入“金融黑名单”，限制其参与政府采购、信贷融资等经济活动，并通过媒体公开曝光。   （三）强化源头防范与公众教育   1.开展“门头风险警示”行动：在商业街区设置电子屏、公示栏，滚动播放非法集资典型案例及识别技巧，标注“高收益=高风险”“远离非法集资”等警示标语。   2.推行“有奖举报”制度：开通微信小程序、电话专线等举报渠道，对提供有效线索的群众给予奖励，形成群防群治氛围。   3.重点人群精准宣传：针对老年人、个体工商户等易感群体，联合社区、银行开展“防非课堂”，通过情景剧、短视频等形式揭露非法集资套路。   （四）以案件事例为鉴，健全长效机制   1.加强案例复盘：梳理非法集资案件中的监管盲点（如虚假国资背景包装、利用公益活动造势等），制定针对性排查清单，纳入日常监管流程。   2.建立善后处置基金：从罚没资金中提取一定比例，设立“金融风险补偿基金”，用于受害群众先行赔付，减少社会矛盾。   三、实施步骤   1.试点推进（3个月）：选取部分区域开展专项排查，验证预警模型与联合执法机制有效性。   2.全面铺开（6个月）：总结试点经验，完善技术平台和制度规范，覆盖全县商业场所。   3.长效巩固（持续）：每季度发布非法集资风险指数，动态调整监管重点。   非法集资治理关乎群众切身利益与社会稳定。建议进一步加强打击非法集资力度，强化科技赋能与制度创新，构建“排查—预警—处置—教育”全链条防线，为无棣县经济健康发展保驾护航。  

二、办理意见

对县政协十届四次会议第104045号提案的答复

宋春辉委员：

您提出的提案《关于加强线下门头排查、打击非法集资的建议》已收悉。现答复如下：

首先感谢您对我县城市管理工作的大力关心与支持。

对委员提出的关于加强线下门头排查、打击非法集资的建议, 我局作为城市管理部门，我们的主要职责聚焦于城市管理领域的市容环境卫生、占道经营治理、户外广告设置规范等工作。对于非法集资相关的监管执法，虽不属于我们的核心职责范畴，但我们将积极发挥自身职能优势，全力配合相关部门推进工作：一是在日常巡查中，若发现商业街区、居民区底商等区域存在门头设置不规范、户外广告内容涉嫌虚假宣传的情况，将第一时间记录线索，并及时移交市场监管等主管部门。二是配合相关部门开展“门头风险警示”行动，在城市公共区域的电子屏、公示栏等载体上，协助滚动播放非法集资警示标语及典型案例，助力营造浓厚的宣传氛围。三是积极参与跨部门联合执法行动，按照统一部署，配合做好涉嫌非法集资门店的现场秩序维护、违规户外广告拆除等辅助工作，确保执法过程顺利推进。

无棣县综合行政执法局

2024年7月19日

联系人：范鑫鑫 联系电话：18254399056