对县政协十届四次会议第104045号提案《关于加强线下门头排查、打击非法集资的建议》的答复

一、提案内容：

事由：关于加强线下门头排查、打击非法集资的建议

交办意见：由县市场监管局、县综合执法局、县公安局、县财政局分别办理。

内容：关于加强线下门头排查、打击非法集资的建议

近年来，非法集资案件频发，严重侵害群众财产安全和社会稳定。不法分子通过租赁繁华地段商铺、伪装正规企业门头、虚假宣传高额回报等手段，诱导群众投资，最终造成巨额损失。此类案件暴露出线下实体场所监管漏洞，亟需加强门头排查与风险预警，从源头遏制非法集资蔓延。

一、现状与问题  

1.排查手段滞后：现有监管依赖群众举报和突击检查，对隐蔽性强的线下非法集资窝点难以及时发现。  

2.跨部门协作不足：市场监管、公安、金融监管部门信息共享不畅，未能形成常态化联动机制。  

3.宣传效果有限：群众对非法集资辨识能力不足，易被“高大上门面”“政府背书”等虚假包装迷惑。  

4.违法成本低：部分企业频繁更换门头逃避监管，违法后追责难，震慑力度不足。  

二、具体建议  

（一）建立“网格化+智能化”排查机制  

1.强化网格管理：以街道为单位，联合市场监管、公安、社区网格员组建排查专班，对商业街区、居民区底商等高风险区域开展“月度巡查+随机抽查”，重点核查企业注册信息与实际经营内容是否一致。  

2.推广智能监测：利用大数据技术，对接工商登记、税务、银行流水等数据，建立“非法集资风险预警模型”，对短期内频繁更换门头、注册地与经营地不符、资金流动异常的企业实时预警。  

3.设立“白名单”制度：对金融、理财、养老等敏感行业，实行“经营场所备案制”，未经审批不得擅自更换门头或经营范围，并在门头显著位置公示备案编号及风险提示。  

（二）深化跨部门协同与执法力度  

1.建立联合执法平台：由地方金融监管局牵头，整合公安、市场监管、城管等部门力量，对涉嫌非法集资的门店实施“一次上门、联合取证、快速查封”，避免多头执法延误处置时机。  

2.严惩“帮凶”行为：对为非法集资提供场地租赁、广告宣传的物业公司、广告商等主体，依法追究连带责任，倒逼第三方机构履行审核义务。  

3.完善信用惩戒：将涉案企业及法人纳入“金融黑名单”，限制其参与政府采购、信贷融资等经济活动，并通过媒体公开曝光。  

（三）强化源头防范与公众教育  

1.开展“门头风险警示”行动：在商业街区设置电子屏、公示栏，滚动播放非法集资典型案例及识别技巧，标注“高收益=高风险”“远离非法集资”等警示标语。  

2.推行“有奖举报”制度：开通微信小程序、电话专线等举报渠道，对提供有效线索的群众给予奖励，形成群防群治氛围。  

3.重点人群精准宣传：针对老年人、个体工商户等易感群体，联合社区、银行开展“防非课堂”，通过情景剧、短视频等形式揭露非法集资套路。  

（四）以案件事例为鉴，健全长效机制  

1.加强案例复盘：梳理非法集资案件中的监管盲点（如虚假国资背景包装、利用公益活动造势等），制定针对性排查清单，纳入日常监管流程。  

2.建立善后处置基金：从罚没资金中提取一定比例，设立“金融风险补偿基金”，用于受害群众先行赔付，减少社会矛盾。  

三、实施步骤  

1.试点推进（3个月）：选取部分区域开展专项排查，验证预警模型与联合执法机制有效性。  

2.全面铺开（6个月）：总结试点经验，完善技术平台和制度规范，覆盖全县商业场所。  

3.长效巩固（持续）：每季度发布非法集资风险指数，动态调整监管重点。  

非法集资治理关乎群众切身利益与社会稳定。建议进一步加强打击非法集资力度，强化科技赋能与制度创新，构建“排查—预警—处置—教育”全链条防线，为无棣县经济健康发展保驾护航。

二、办理意见

对县政协十届四次会议第104045号提案的答复

宋春辉委员：

您提出的提案《关于加强线下门头排查、打击非法集资的建议》已收悉。该建议对于维护我县金融秩序、保护群众财产安全具有重要意义。县财政局高度重视防非打非工作，现就已采取的措施及下步重点工作答复如下。

一、采取的主要措施

一是成立无棣县防范和打击非法集金融活动工作专项小组，确保对防范和打击非法集资等非法金融活动工作的具体安排有效实施。二是组织开展打击非法集资专项行动，坚持风险排查情况月调度制度，进一步加强非法集资风险线索排查工作。三是积极利用“3·15国际消费者权益日 ”、“6·15 全国防范非法集资集中宣传日 ”等活动，常态化开展金融防非知识普及工作。在全县 11 个镇街开展防非宣讲，启动全县防非宣传“七进 ”活动。在电台电视台黄金时段播放防范非法集资公益广告，向全县手机用户推送防非短信 54 万余条。

二、下步重点工作

（一）加强组织领导。非法集资涉及领域广、部门多、工作头绪杂、任务重，县金融稳定发展领导小组办公室将继续充分发挥牵头抓总的作用，压实各镇街“属地管理”责任。按照“谁主管谁牵头、谁为主谁牵头、谁靠近谁牵头”的原则，进一步健全跨部门跨地区协调机制，明确处置工作分工，形成处置合力。对没有明确主管、监管部门的行业领域，持续会同公安、行政审批、市场监管、金融监管、相关镇街，从大局出发，采取有效措施，铲除非法集资孳生土壤，决不能出现推诿扯皮、不进反退等现象。

（二）严把准入关口。持续会同县行政审批服务局、国家金融监督管理总局无棣监管支局等有关部门，严格落实《防范和处置非法集资条例》《关于进一步加强涉金融经营主体准入登记管理的通知》（金发〔2024〕37号）有关规定，强化对非法金融活动的源头管控，进一步加强涉金融经营主体准入登记管理有关工作，避免一些不具备金融业务资质的经营主体，通过使用涉金融属性字样登记注册企业名称和经营范围的方式，故意误导公众，非法从事金融活动。

（三）做好监测预警。进一步完善优化监测预警体系建设， 提高对非法集资活动早发现、早预警能力。进一步健全完善县非法集资举报奖励制度，形成防范非法集资的社会共识。持续贯彻落实县非法集资风险线索信息定期报送制度，确保领导小组及时掌握相关信息，科学决策、有效预防和处置非法集资活动。充分运用新技术手段，实现与省“金安工程 ”精准对接，形成线上大数据监测与线下群防群治相结合的立体化、信息化监测预警体系，实现动态监测、及时预警、关口前移、尽早处置。

（四）优化宣传教育。深入调研不同群体的金融知识需求和接受习惯，创新宣传内容和形式。针对农村地区，采用方言广播、表演等群众喜闻乐见的方式开展宣传；针对年轻群体，制作短视频、动漫等新媒体作品，提高宣传的趣味性和传播力。同时，建立宣传教育长效机制，定期开展“回头看”活动，巩固宣传成果。

无棣县财政局

2025年7月30日

联系人：张玲玲  联系电话：6781033